fbpx

Питання та відповіді щодо систем грошових переказів

WESTERN UNION

Як виглядає контрольний номер переказу WESTERN UNION?

Номер переказу складається з 10 цифр. Наприклад: 2587789131.

В якій валюті можна відправити/отримати переказ WESTERN UNION?

В межах України відправка і отримання переказу здійснюється тільки в гривнях. Відправка за кордон та отримання з-за кордону здійснюється в гривні, доларах США, євро та російських рублях.

Як перевірити статус переказу?

Статус переказу можна перевірити на сайті WESTERN UNION за наявністю контрольного номера переказу. Якщо контрольний номер відсутній, статус переказу можна дізнатись ввівши номер телефону відправника або ім’я відправника та отримувача, суму, валюту та дату переказу.

Якою мовою необхідно заповнювати реквізити в системі WESTERN UNION?

Всі реквізити заповнюються латинськими літерами.

Як провести коригування даних одержувача переказу?

Відправнику треба звернутись до відділення, де був відправлений переказ. Можна відкоригувати у переказі ПІБ отримувача, Штат (якщо переказ відправлено до США)/країну отримувача.

Як клієнт може провести повернення переказу?

Повернення переказу робиться у відділенні, де був відправлений переказ. Треба враховувати, що комісія за переказ повертається тільки у випадку, якщо повернення переказу було в день відправки або за рішенням системи грошових переказів.

Протягом якого терміну переказ WESTERN UNION доступний до виплати?

Перекази доступні до сплати протягом 45 календарних днів. Більше 45 днів – в архіві системи.

MONEYGRAM

Як виглядає контрольний номер переказу MONEY GRAM?

Номер переказу складається з 8 цифр. Наприклад: 69877891.

В якій валюті можна відправити/отримати переказ MONEY GRAM?

В якій валюті можна відправити/отримати переказ MONEY GRAM?

Як перевірити статус переказу та знайти пункти відправлення MONEY GRAM?

Знайти пункти відправлення та перевірити статус переказу за наявністю контрольного номера можна на сайті moneygram.ua.

Якою мовою необхідно заповнювати реквізити в системі MONEY GRAM?

Всі реквізити заповнюються латинськими літерами або з використанням функції «Транслитерация RU->EN»

Як провести коригування даних одержувача переказу?

Відправнику треба звернутись до відділення, де був відправлений переказ. Можна відкоригувати у переказі ПІБ отримувача.

Як клієнт може провести повернення переказу?

Повернення переказу робиться у відділенні, де був відправлений переказ. Комісія за переказ повертається Клієнту.

Протягом якого терміну переказ MONEY GRAM доступний до виплати?

Перекази доступні до виплати протягом 45 календарних днів.

WELSEND

Як виглядає контрольний номер переказу WELSEND?

Контрольний номер переказу містить цифри, символи та латинські літери.

В якій валюті можна відправити/отримати переказ WELSEND?

В межах України відправка і отримання переказу здійснюється тільки в гривнях. Відправка за кордон та отримання з-за кордону здійснюється в доларах США та євро.

Протягом якого терміну переказ WELSEND доступний до виплати?

Перекази доступні до виплати протягом 30 календарних днів.

Як провести коригування даних одержувача переказу?

Відправнику треба звернутись до відділення, де був відправлений переказ. Можна відкоригувати в переказі ПІБ отримувача.

Як клієнт може провести повернення переказу?

Повернення переказу робиться у відділенні, де був відправлений переказ. Комісія за переказ повертається Клієнту, якщо повернення було у день відправки переказу.

SWIFT

В якій валюті можливо зробити переказ?

SWIFT-перекази можна робити у доларах США, євро, фунтах стерлінгів, російських рублях, польських злотих та швейцарських франках.

Які реквізити необхідно надати для здійснення SWIFT-платежу в іноземній валюті?

Для відправки SWIFT-переказу необхідно надати наступну інформацію:
• Найменування банку одержувача;
• SWIFT-код банку одержувача;
• номер рахунку одержувача (або міжнародний номер рахунку – IBAN);
• найменування (для фізичної особи – прізвище, ім’я) та адреса (резидентство одержувача);
• призначення платежу (мета платежу, номер рахунку-фактури).

Тарифи на SWIFT-перекази.

• USD 0.75% від суми переказу, але не менше 30 USD та не більше 300 USD;
• EUR 0.75% від суми переказу, але не менше 30 EUR та не більше 300 EUR;
• GBR 0.75% від суми переказу, але не менше 25 GBR та не більше 250 GBR;
• RUB 0.75% від суми переказу, але не менше 500 RUB та не більше 10000 RUB;
• PLN 0.75% від суми переказу, але не менше 100 PLN та не більше 1000 PLN;
• CHF 0.75% від суми переказу, але не менше 30 CHF та не більше 300 CHF.

Які переваги SWIFT-перекази?

• Відсутність граничних сум для відправки (перекази здійснюються згідно чинного валютного Законодавства);
• Точність достави переказу – грошові кошти надходять адресно на вказаний рахунок;
• Можливість відправлення переказу на рахунки фізичних та юридичних осіб;
• Доступність у великій кількості зарубіжних країн та співпраця з більшістю банків;
• Гарантія своєчасної доставки коштів;

Загальні питання стосовно відправки або отримання міжнародних переказів.

Дії при відправленні термінового переказу.

Звернутися до найближчого відділення РАДАБАНКУ. Повідомити оператору суму, валюту, країну одержання переказу та ПІБ одержувача. Підписати заявку на відправлення переказу та внести грошові кошти в касу. Після цього можна повідомити одержувачу контрольний номер переказу.

Дії при отриманні термінового переказу.

Звернутися до РАДАБАНКУ, надати оператору паспорт та повідомити деталі переказу: систему переказу, контрольний номер, суму, валюту, ПІБ відправника та країну відправлення. Далі підписати заяву на отримання переказу та забрати в касі грошові кошти.

Граничні суми при переказі та отриманні переказів.

• Переказ без підтверджуючих документів з поточного рахунку в іноземній валюті або без його відкриття (за бажанням Клієнта) можливий на суму, що в еквіваленті не перевищує 399 999,99 грн в один операційний (робочий) день;
• Переказ з поточного рахунку в іноземній валюті, на суму, що в еквіваленті перевищує 400 000,00 грн, в один операційний (робочий) день можливий виключно за наявністю підтверджуючих документів;
• Виплата переказу без відкриття рахунку в один операційний (робочий) день, якщо сума переказу (переказів) не повинна перевищувати в еквіваленті 399 999,99 грн;
• З поточного рахунку переказ виплачується у випадках, коли сума переказу, що надійшов в один операційний день, перевищує в еквіваленті 400 000,00 грн;
• Перекази в межах України виплачуються без відкриття рахунку та виключно в гривнях. Комісія за переказ/виплату переказу як на території України, так і за кордон здіймається виключно в гривнях.

Які документи можуть підтверджувати джерела походження готівкових коштів.

• Копія декларації про майновий стан і доходи (далі – податкова декларація) з відміткою контролюючого органу України про її отримання (для податкових резидентів України);
• Копія декларації про майно, доходи, витрати і зобов’язання фінансового характеру/декларації особи, уповноваженої на виконання функцій держави або органу місцевого самоврядування, отриманої, зокрема з Єдиного державного реєстру декларації осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, що формується та ведеться Національним агентством з питань запобігання корупції;
• Копія податкової декларації (декларації про доходи) з відміткою контролюючого органу іноземної країни про отримання (для нерезидентів України) (за наявності);
• Договір купівлі-продажу майна;
• Договір дарування, свідоцтво про право на спадщину, за умови підтвердження джерел для спадщини;
• Протокол зборів акціонерів з рішенням про виплату дивідендів;
• Довідка про доходи з місця роботи разом з формою 1ДФ та ін.;
• Договори (контракти), Рахунки-фактури, листи-розрахунки;
• Документи про родинні стосунки (батько, мати, вітчим, мачуха, син, дочка, пасинок, падчерка, бабуся, дід, прабаба, прадід, онуки, правнуки, брат, сестра (повнорідні та не повнорідні), двоюрідні брати і сестри, тітка, дядько, племінниця, племінник, усиновлювач, усиновлений, опікун чи піклувальник, особа, яка перебуває під опікою або піклуванням, чоловік, дружина);
• Запрошення (виклики);
• Листи адвокатів чи нотаріусів іноземних країн;
• Листи-повідомлення юридичних осіб-нерезидентів, повноважних органів іноземних країн та інші підтвердні документи, що використовуються в міжнародній практиці;
• Позовні заяви.